INDICATORS OF PREFERENCE FOR PARTICIPATION BANKING: A RESEARCH ON PEOPLE WHO DO NOT USE PARTICIPATION BANKING IN THEIR FINANCIAL TRANSACTIONS
Author :
Abstract
Finans piyasalarındaki payı gün geçtikçe artış gösteren katılım bankacılığı, faiz hassasiyeti duyan bireylerin, ekonomik sisteme entegre olmasını sağlayarak kaynakların atıl durmasını engelleyen bir bankacılık modelidir. Bu bankalar faizsizlik prensiplerine göre her türlü bankacılık faaliyetlerini gerçekleştirmeyi amaçlamaktadır. Türkiye’de ve dünyada dini gerekçelerle faiz gelirinden uzak durmaya çalışan küçümsenmeyecek sayıda kesimin bulunması son yıllarda bu bankalara olan ilginin artmasına neden olmuştur. Özellikle Türkiye’de katılım bankaları sayısında meydana gelen artış, bu bankaların konvansiyonel bankalara alternatif olma durumunu yaratmıştır. Bununla birlikte finansal işlemlerde katılım bankalarını kullanma tercihini etkileyen çeşitli faktörler vardır. Bu bağlamda çalışmanın amacı finansal işlemlerinde katılım bankalarını kullanmayan potansiyel müşterilerin gelecekte katılım bankacılığını kullanma kararını vermelerinde nelerin etkili olabileceğini faktör analiziyle incelemektir. Bu çerçevede çalışmada anket yöntemi kullanılarak Süleyman Demirel Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi’nde çalışan akademisyenler üzerinde bir araştırma yapılmıştır. Elde edilen veriler ışığında yapılan faktör analizi sonuçlarına göre ise katılım bankalarını kullanmayan akademisyenlerin gelecekte katılım bankaları ile çalışma kararını vermede etkili olan faktörlerin önem sırasına göre ürün/hizmet çeşitliliği ve kalitesi, finansal erişim, din ve güven ile sosyal çevre olduğu bulunmuştur.
Keywords
Abstract
Participation banking having an increasing cut in finance market more and more is a banking model, which enables people who have a sensibility of interest, o participate the system by preventing the sources from being idle. These banks aim to realize all banking activities in terms of interest free principles. In recent years, there has been an increasing attention to these banks since a great number of people try to avoid interest income because of religious purposes in both Turkey and the world. Especially, the increase in the number of participation banks in Turkey has created a potential of being an alternative to conventional banks. In the meantime, there are various factors affecting the preference for using participation banks in financial transactions. Concordantly, the aim of this study is to investigate what affects potential customers who do not use participation banking in their financial transactions in future by using factor analysis. Within this scope, a research has been carried out on academicians in Faculty of Economics and Administrative Sciences of Süleyman Demirel University by using questionnaire method. the factors affecting the academicians who do not use participation banks to decide to use it in future has been prioritized as product/service range and quality, financial inclusion, religion, trust and social environment according to the factor analysis result done in the light of obtained information.
Keywords
- Albayrak, A. and Özsoy, Ş. (2019). “Katılım bankacılığı ekosistemi: Paydaşlar, kurumlar ve piyasalar”, Ş. Görmüş, A. Albayrak ve A. Yabanlı (Ed.), Katılım bankacılığı ekosistemi: Paydaşlar, kurumlar ve piyasalar içinde (78-99), İstanbul: TKBB Yayınları.
- Anaç, T. and Kaya, F. (2017). “Katılım bankacılığı sektöründe bireysel müşterilerin banka tercih nedenleri üzerine bir araştırma: İstanbul örneği”, Ekonomik ve Sosyal Araştırmalar Dergisi, 13(2), 75-96.
- Atici, G. (2018). “Islamic (participation) banking and economic growth: Empirical focus on Turkey”, Asian Economic and Financial Review, 8(11), 1354-1364.
- Çambel, H. (2019). İşletmelerin katılım bankası tercihini etkileyen faktörler: Bolu örneği. Yüksek Lisans Tezi, Bolu Abant İzzet Baysal Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Bolu.
- Dayı, F. (2019). “Katılım bankacılığının tercih nedenlerinin sadakat ve güven üzerindeki etkisi: Türkiye örneği”, Üçüncü Sektör Sosyal Ekonomi Dergisi, 54(4), 1788-1806.
- Demirdogen, Y. and Kaplan, F. (2020). “The relationship between participation funds and macroeconomic variables: SVAR analysis approach”, Turkish Journal Islamic Economics, 7(2), 37-53.
- Demirdöğen, Y. and Özkul, G. (2018). “Bankacılık işlemlerinde katılım bankaları tercihini etkileyen faktörler: Isparta örneği”, S. Bozkuş Kahyaoğlu ve Z.U. Özkara (Ed.), Katılım Finans: Teorik ve Ampirik Çalışmalar içinde (339-364), Ankara: Gazi Kitabevi.
- Erdoğan, S., Gedı̇klı̇, A., Yıldırım, S., Yıldırım, D., Yılmaz Genç, S., Haykır Hobı̇koğlu, E. and Erdoğan, F. (2020). “An investigation of participation banking performance in Turkey from costumer perspective: The case of Kocaeli province”, Bilimname, 2020(41), 1095-1127.
- Ergeç, E. H., Kaytancı, B. G. and Toprak, M. (2014). “Katılım bankası müşterilerinin bankacılık sistemi kullanım tercihleri: Mevduat bankaları için İslami bankacılık penceresi”, Tüketici ve Tüketim Araştırmaları Dergisi, 6(2), 53-90.
- Gençtürk, M. and Çobankaya, F. T. (2015). “Katılım bankalarının Batı Akdeniz bölgesindeki farkındalık düzeyinin tespiti”, Bankacılar Dergisi, 26(93), 82-105.
- Gökçen, G. and Gönen, İ. (2017). “Katılım bankalarının finans sektörü içindeki yeri ve katılım bankalarına yönelik müşteri algısı”, Finans Ekonomi ve Sosyal Araştırmalar Dergisi, 2(1), 6177.
- Hazıroğlu, T. (2019). “Katılım felsefesi ve insani bankacılık”, Ş. Görmüş, A. Albayrak ve A. Yabanlı (Ed.), Yaşayan ve gelişen katılım bankacılığı içinde (22-37), İstanbul: TKBB Yayınları.
- https://iibf.sdu.edu.tr/tr/genel-bilgiler/tarihce-1693s.html, (02.05.2019).
- IFDI. (2019). “Islamic finance development report: Shifting Dynamics”, The Islamic Corporation for the Development of the Private Sector and Refinitiv, Access address: https://icdps.org/uploads/files/IFDI%202019%20DEF%20digital1574605094_7214.pdf, (10.07.2020).
- Kalaycı, İ. (2013). “Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?”, Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi, 9(19), 51-74.
- Kalaycı, Ş. (2010). SPSS uygulamalı çok değişkenli istatistik teknikleri, Ankara: Asil Yayın Dağıtım.
- Öndeş, T., Şimşek, A. and Sumer, S. (2018). “Katılım bankalarının kredi kullananlar açısından tercih edilmeme sebepleri: Atatürk Üniversitesi akademisyenleri üzerine bir uygulama”, Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 32(4), 897-920.
- Özsoy, İ., Görmez, B. and Mekik, S. (2013). “Türkiye’de katılım bankalarının tercih edilme sebepleri: Ampirik bir tetkik”, Yönetim ve Ekonomi: Celal Bayar Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 20(1), 187-206.
- Pehlivan, P. (2016). “Türkiye’de katılım bankacılığı ve bankacılık sektöründeki önemi”, Selçuk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Sosyal Ekonomik Araştırmalar Dergisi, 16(31), 296-324.
- Polat, A., Yesilyaprak, M. and Kaya, R. (2014). “Understanding Islamic bank selection of customers: A field research from Turkish participation banks”, International Journal of Financial Research, 5(4), 22-38.
- Salant, P. and Dillman, D. A. (1994). How to conduct your own survey, New York: John Wiley and Sons.
- TKBB, (2020a). “Katılım bankacılığı nedir? Nasıl çalışır?”, Access address: https://www.tkbb.org.tr/Documents/Yonetmelikler/TKBB-Katilim-Bankaciligi-NedirBrosur.pdf, (10.05.2020).
- TKBB, (2020b). “Katılım bankaları 2019”, Access address: https://www.tkbb.org.tr/Documents/Yonetmelikler/Katilim-Bankalari-2019.pdf, (10.07.2020).
- Toraman, C., Ata, H. A. and Buğan, M. F. (2015). “İslami bankacılık faaliyetlerine yönelik müşteri algısı üzerine bir araştırma”, Gaziantep University Journal of Social Sciences, 14(4), 761-779.
- Törenek, M. and Yavuz, S. (2018). “Katılım bankacılığı tercihinin, müşterilerin bazı demografik özellikleri açısından incelenmesi”, Kafkas Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 9(18), 453-472.
- Turan, Y. and Demirci, İ. (2019). “Akademisyenlerin faiz ve faizsiz finans kullanımına yönelik tutumları”, Bilimname, 2019(39), 247-283.
- Yanık, R. and Sumer, S. (2017). “Kamu katılım bankacılığının bankacılık sektörüne beklenen etkileri”, Turkish Studies, 12(31), 427-448.
- Yanık, R. and Sumer, S. (2019). “Akademisyenlerin İslami bankacılık algısı”, Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 23(3), 1177-1190.
- Yıldırım, I. and Çakar, R. (2016). “A study on the factors influencing the preference of Islamic banking”, PressAcademia Procedia, 2(1), 552-563.
